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隐私保护 & 合规告知
请您仔细阅读并同意以下内容
🔒 信息安全承诺
- 所有信息仅用于保险方案定制分析，不做其他用途
- 严格遵守《个人信息保护法》，全程加密传输
- 无需提供身份证号、银行卡号等敏感信息
- 可随时终止流程，已填信息不予保存
✅ 同意，继续填写
授权使用信息进行方案分析
❌ 暂不参与
将退出本次规划流程
您的信息将被严格保密
1
个人基本信息
基础信息决定可投保产品范围与费率
👨 男
👩 女
💡 AI 动态建议
是，家庭主要收入来源
您是保障规划的核心优先对象
否，辅助收入或无收入
保障方案会综合考虑您的角色
5万20万200万+
💡 双十原则：年交保费建议 2.0-2.4万，寿险保额建议 200万
健康，无既往病史
有既往住院/手术史
有慢性病（高血压/糖尿病等）
其他健康异常
未婚
已婚
离异
丧偶
✅ 已跳过配偶信息模块，将直接进入子女信息采集
否
是
2
配偶基本信息
家庭共同体核心成员，双收入家庭需合并计算
👨 男
👩 女
5万10万200万+
是，主要收入来源之一
否，辅助收入
健康
有既往病史
有慢性病
其他异常
💰 请确认您的每月可支配收入
税后年收入扣除五险一金、房租/房贷、生活固定支出后，您每月实际可自由支配的金额。后续赡养费、教育费等比例均以此为基准计算。
0.5万—30万/月
3
家庭情况
子女教育规划 + 父母赡养责任，量化家庭责任周期
有子女
将进入详细子女信息采集
无子女
将跳过子女信息，直接进入下一步
👴 父母赡养
独生子女
1-2个
3个及以上
不清楚
5
家庭资产 & 负债
标准普尔象限图分析，判断资产结构合理性
00万500万+
00万500万+
010万500万+
📊 总金融资产：10 万元
无0万400万+
建议覆盖3-6个月家庭刚性支出
无
纯财务投资
参与经营
6
未来规划
锁定刚性支出缺口，匹配风险偏好与企业经营需求
子女教育
子女婚嫁
父母赡养
养老规划
购房/换房
大额医疗
激进型
追求高收益，接受高波动
稳健型
收益与风险平衡
保守型
优先本金安全
7
现有保险配置盘点
从保险金字塔底层到上层，逐一确认现有保障
已配置
未配置
已配置
未配置
已配置
未配置
已配置
未配置
已配置
未配置
9
核心需求 & 产品偏好
精准匹配您的核心诉求，优先解决最关心的问题
选择越多，方案越精准
子女教育
子女未来事业
父母赡养
自己的医疗健康
家人的健康
家庭资产安全
财富传承
养老生活品质
优先纯保障型
不喜欢储蓄/分红型，专注保障杠杆
储蓄理财型，兼顾保障
希望既有保障又有储蓄功能
更认可香港保险
关注境外资产配置
偏好高收益分红型
追求资产增值
10
补充信息（选填）
任何您认为对规划有帮助的信息
🎉 即将生成您的专属方案
- 基于您填写的信息，AI 将计算保障缺口并推荐产品组合
- 整个分析过程约需 30 秒，请稍候
- 方案为参考建议，最终以保险公司实际核保为准